Cash Management

Оптимизация использования оборотных активов

Альфа-Банк первым из российских банков начал предоставление корпоративным клиентам услуг, позволяющих оптимизировать использование оборотных активов. Такая оптимизация возможна за счет:

• организации более эффективного оборота денежных средств группы;
• консолидации средств группы;
• формирования низкозатратных источников обеспечения платежеспособности группы (в том числе самофинансирование).

Для каждой группы задач Альфа-Банк предлагает современные высокотехнологичные решения, во многом уникальные для российского рынка банковских услуг.

• Более подробно о продуктах «Идентификация входящих платежей» (Automated reconciliation) и «Единый остаток» (Zero Balancing Account)

Повышение эффективности оборота денежных средств

Дистанционное управление счетом

• проведение операций в режиме онлайн;
• снижение затрат на проведение банковских операций;
• высокая степень защиты информации;
• обеспечение максимальной совместимости с другим программным обеспечением (1С, CSV и т.д.)

Единый центр авторизации платежей

• получение информации о ликвидности позиции всей группы компаний через единый электронный канал доставки;
• централизованное осуществление авторизации и проведение платежей с любого счета группы;
• контроль расходных операций филиалов, предприятий холдинга;
• гибкое управление полномочиями пользователей.

Идентификация входящих платежей (Automated reconciliation)

• безошибочное распознавание дебиторов и назначения платежей в автоматическом режиме;
• ускорение оборачиваемости дебиторской задолженности и складских запасов;
• экономия трудозатрат на расшифровку входящих платежей.

Автоматическая система контроля исполнения бюджета и исходящих платежей

• позволяет автоматически контролировать достаточность соответствующего лимита для исполнения платежа;
• позволяет использовать центральному казначейству право акцепта(третья подпись) для проведения платежей сверх лимита;
• позволяет безошибочно идентифицировать исходящие;
• позволяет получать отчетность об исполнении бюджета.

Оптимизация общего остатка денежных средств группы и снижение затрат на обеспечение платежеспособности группы

Овердрафт с общим лимитом (Umbrella Overdraft Facility)

• использование средств овердрафта в рамках единого лимита компаниям группы;
• позволяет оперативно и гармонично распределить потребности входящих в компанию фирм;
• экономия средств по уплате комиссий за неиспользованный лимит овердрафта компаниями группы.

«Единый остаток» (Zero Balancing Account)

• концентрирование всех денежных средств группы на одном или нескольких банковских счетах;
• обеспечение полного контроля над дочерними структурами и филиалами;
• оптимизация процентного результата за счет максимального использования возможностей самофинансирования.

Контактная информация

Получить подробную информацию по данным операциям вы можете по телефонам:

• (+7 495) 755-58-58 (для Москвы);
• 8 800 100-77-33 (для звонков с мобильных телефонов и стационарных телефонов, зарегистрированных в регионах).