Схемы начисления процентов банкам-корреспондентам

Условия начисления процентов по корреспондентским счетам

1. Проценты начисляются по корреспондентским счетам в российских рублях, долларах США и евро. По корреспондентским счетам в других валютах проценты не начисляются.
2. Проценты начисляются в валюте счета и уплачиваются ежемесячно не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за расчетным.
3. Для расчета процентов используется фактический входящий остаток по счету, из которого предварительно вычитаются суммы фиксированных остатков, обусловленные межбанковскими сделками бронирования.
4. Общая сумма процентов за месяц равна сумме процентов, начисляемых за каждый день этого месяца по формуле:
   
   I = B * min( K * R, Rmax ) / 100 / N,
   
   где: I — сумма начисленных процентов за отдельный день T расчетного месяца в валюте счета;
   B — фактический (с учетом п. 3) входящий остаток по счету на расчетную дату T в валюте счета;
   R — значение процентной ставки-индикатора, определяемой в зависимости от валюты счета в соответствии с п. 5, за дату, предшествующую расчетной (т.е.  за дату T — 1), выраженное в годовых процентах;
   K — коэффициент начисления процентов к процентной ставке-индикатору R; определяется в зависимости от величины фактического (с учетом п. 3) входящего остатка B по счету на расчетную дату T;
   N — фактическое количество дней в году (365/366), днем которого является день T расчетного месяца;
   Rmax — предельное значение процентной ставки, определяемое в зависимости от валюты счета:
   • Российские рубли:
     — до 31.12.2012 (включительно) — 1,8 × ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации;
     — с 01.01.2013 — 1,1 × ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.
   • Доллары США, евро:
     — до 31.12.2012 (включительно) — 0,8 × ставка рефинансирования Центрального банка Российской Федерации;
     — с 01.01.2013 — 15%.
5. Процентная ставка-индикатор для расчета процентов по счету определяется в зависимости от валюты счета в соответствии со следующей таблицей:
   
   Российские рубли — RUONIA
   Доллары США — LIBOR USD OVERNIGHT
   Евро — LIBOR EUR OVERNIGHT
6. При выплате общая сумма начисленных за расчетный месяц процентов округляется по правилам математического округления до минорных единиц (копеек, центов). Остаток от округления не отбрасывается и включается в сумму процентов следующего периода.

Значения коэффициента начисления процентов K

(вступают в действие с 01.04.2011)

Размер остатка на счете за вычетом всех сумм действующих фиксированных остатков (в валюте счета)	Значение коэффициента К
Российские рубли
До 4 999 999,99 включительно	0
От 5 000 000,00 до 49 999 999,99 включительно	0,4
От 50 000 000,00 до 200 000 000,00 включительно	0,6
Для части остатка, превышающей 200 000 000,00	0
Доллары США
До 299 999,99 включительно	0
От 300 000,00 до 999 999,99 включительно	0,4
От 1 000 000,00 до 10 000 000,00 включительно	0,6
Для части остатка, превышающей 10 000 000,00	0
Евро
До 299 999,99 включительно	0
От 300 000,00 до 999 999,99 включительно	0,4
От 1 000 000,00 до 10 000 000,00 включительно	0,6
Для части остатка, превышающей 10 000 000,00	0