Идентификация входящих платежей
- подключение к услуге бесплатное (за исключением Пакетов услуг: Базовый, Активный, Электронный, Эффективный, Торговый, Юбилейный, А–Байрам, Торговый+, Электронный+, Активный+, Электронный-М, Стартовый, Электронный-М+. Стоимость подключения 990 руб. за cчет);
- комиссия за обслуживание счета клиента в валюте РФ, пользующегося услугой «Идентификация входящих платежей», ежемесячно 990 руб.
Что получит клиент с помощью продукта «Идентификация входящих платежей»?
- сокращение затрат на анализ поступивших на счет платежей;
- безошибочное определение дебиторов и назначение платежей в валюте РФ в автоматическом режиме;
- повышение качества управленческой отчетности по продажам.
Что говорят клиенты о продукте «Идентификация входящих платежей»?
Небольшая московская компания. Хостинг провайдер.
«Мы очень довольны продуктом. У нас пропала очень большая проблема.
У нас много мелких платежей от физических лиц, которые совершаются через крупный банк, который обезличивает платежи и присылает их одной суммой. Разобраться от кого поступили деньги было крайне сложно. Деньги зачислялись не тем клиентам, у многих по долгу висели неоплаченные счета. Нам приходилось просить клиентов присылать отсканированные квитанции.
Сейчас этой проблемы нет. Мы сразу видим от кого поступили деньги.
Мы продумывали различные варианты решения этой проблемы, но о таком решении даже и не мечтали.»
Единый остаток
- подключение к услуге бесплатное (за исключением Пакетов услуг: Базовый, Активный, Электронный, Эффективный, Торговый, Юбилейный, А–Байрам, Торговый+, Электронный+, Активный+, Электронный-М, Стартовый, Электронный-М+. Стоимость подключения 3300 руб. за каждый главный cчет);
- комиссия за обслуживание cчета клиента в валюте РФ, пользующегося услугой «Единый остаток», ежемесячно 3300 руб.
Что получит клиент с помощью продукта «Единый остаток»?
С марта 2012 года клиентам предоставлен весь спектр услуги «Единый остаток»:
- ZBA Избыток
В соответствии с условиями Дополнительных соглашений, заключенных по Участвующим счетам, кредитовые остатки по участвующим счетам (Избыток/Лимит/Limit Time) ежедневно на этапе завершения операционного дня в автоматическом режиме перечисляются на Главный счет. - ZBA Дефицит
В соответствии с условиями Дополнительных соглашений, заключенных по Главному счету, производится подкрепление Участвующих счетов (Дефицит) с Главного счета в рамках установленных лимитов. - ZBA Лимит
В соответствии с условиями Дополнительных соглашений, заключенных по Главному/Участвующему счету, устанавливаются лимиты текущего остатка, поддерживающегося на Участвующем счете. - ZBA On-line EOD
В соответствии с условиями Дополнительных соглашений в течение операционного дня, по установленному времени, и на этапе завершения операционного дня в автоматическом режиме средства перечисляются на Главный счет. - ZBA Real Time
Автоматическое финансирование платежей компаний Группы через Систему Расчетов за счет собственных средств, сосредоточенных на одном Главном счете головной компании, в режиме реального времени. - ZBA Контракт
Соглашением устанавливается лимит итоговой суммы зачисления с Участвующих счетов (Избыток/Лимит) на Главный счет. При достижении установленной суммы лимита зачисления на Главный счет перечисление со всех Участвующих счетов типа (Избыток/Лимит) автоматически приостанавливается. - ZBA Овердрафт EOD
В соответствии условиями Дополнительных соглашений, заключенных по Участвующим счетам Избыток, перечисление со всех Участвующих счетов типа Избыток на Главный счет производится только в случае возникновения задолженности по Главному счету. В случае наличия нескольких Участвующих счетов обращение к счетам производится по установленной Клиентом очередности. - ZBA Limit Time
- соглашением устанавливается лимит списания с Главного счета в режиме реального времени и срок его действия;
- по Участвующему счету Limit Time заключаются Дополнительные соглашения, в соответствии с которыми банк на этапе завершения операционного дня осуществляет перечисление с Участвующего счета (типа Избыток) на Главный счет сумм, превышающих max остаток;
- в случае зачисления на Главный счет с Участвующих счетов Limit Time в режиме Избыток суммы, превышающей лимит, установленный в Соглашении, сумма превышения лимита + лимит становится доступной для списания с Главного счета на все Участвующие счета Limit Time в режиме Real Time;
- в случае зачисления на Главный счет с Участвующих счетов Limit Time в режиме Избыток суммы, меньшей установленного лимита, для списания с Главного счета доступна только зачисленная сумма.
В рамках услуги ZBA/RT-Процент банк предоставляет клиенту возможность осуществлять вышеуказанные переброски денежных средств между счетами Группы компаний:
- в процентах от суммы доступного остатка;
- в процентах от суммы входящего остатка;
- в процентах от суммы кредитового оборота за текущий день;
- в процентах от суммы «очищенного» кредитового оборота за текущий день;
- в процентах от суммы исходящего остатка на конец дня;
- в процентах от суммы кредитового оборота за день, предшествующий дню списания со cчета клиента, но не более доступного остатка;
- в процентах от суммы «очищенного» кредитового оборота за день, предшествующий дню списания со cчета клиента, но не более доступного остатка.
Что говорят клиенты о продукте «Единый остаток»?
Крупное туристическое агентство Nicko Travel Group, лидер рынка в области corporate travel & MICE в России
Компания состоит из нескольких региональных офисов в разных городах России.
Решение объединить счета региональных подразделений с помощью единого остатка объясняется несколькими причинами.
Внедрение Cash Management в компании проходило по двум направлениям: перевод безналичного оборота региональных офисов на участвующие счета Единого остатка, и создание единого казначейства, задачей которого стало централизованное управление денежными средствами.
Хочется отметить помощь работавших с нами сотрудников Альфа-банка, отладивших функционирование системы СМ в нужной нам конфигурации.
После трех месяцев работы компании с данным продуктом можно подвести итоги:
- С внедрением cash management в нашей компании повысилась эффективность использования финансовых ресурсов компании. Мы имеем возможность день в день перераспределять денежные средства между региональными офисами, исходя из их потребностей.
- Консолидация остатков денежных средств на головном счете ( мастер-счете) позволила сократить расходы на кредитование в результате ежедневного погашения овердрафта (полностью, либо большей части).
- Значительным для нас плюсом стало и то, что появилась возможность ускорить и упростить взаиморасчеты между региональными подразделениями.
Крупнейшая компания в России и СНГ по проектированию автомобильных дорог и мостов. Филиальная сеть по всей России.
«Мы удовлетворены данным продуктом. Внедрив данный продукт мы смогли консолидировать финансовые потоки по всей Компании, включая филиалы, находящиеся в различных регионах, а также более полно реализовать систему бюджетного управления (в т.ч. в части «контроллинга»).
В целом, по 10 бальной системе, мы оцениваем данный продукт на крепкие 8 баллов.»
ТПО «Комус» — лидер российского рынка канцелярских и офисных товаров
«В ТПО «Комус» активно проводится работа по централизации казначейских функций. Обладая значительным оборотом и имея в составе группы более 20 компаний, ведущих свою деятельность в семнадцати регионах Российской Федерации, компания, несомненно, обязана жестко контролировать денежные потоки.
В ТПО «Комус» уже реализован продукт Альфа-Банка под названием «Единый остаток» для компаний группы, расположенных в Москве. Основная задача данного продукта — это обеспечение централизованного управления денежными средствами. И с этой задачей он отлично справляется.
На начало рабочего дня все средства участвующих компаний сконцентрированы на счете головной компании и находятся в свободном доступе. Кроме того, отпала необходимость формирования платежных поручений и осуществления платежей по переводу денежных средств между счетами компаний, входящих в группу. Без открытия отдельных лимитов, дочерние компании группы получили доступ к овердрафтным заимствованиям.
Еще один плюс «Единого остатка» — это сокращение расходов: автоматический перевод денежных средств ночью позволяет воспользоваться средствами, поступающими после окончания операционного дня, уже сегодня и погашать овердрафтный кредит головной компании.
Все это упростило планирование движения денежных средств в нашей компании и сделало управление ликвидностью более эффективным.»
Группа компаний «Связной» — одна из ведущих торговых компаний России, специализируется на розничной продаже персональных средств связи и аудиотехники
«В нашей группе централизовано управление оборотным капиталом и такие продукты как «Единый остаток», или овердрафт на группу компаний, позволяют сократить издержки на внутрифирменных переводах (время на мониторинг и анализ, трудозатраты, расходы на внутрикорпоративные сетевые ресурсы). Кроме того, в пакете с данной услугой мы получили возможность зачисления инкассируемой в региональных компаниях выручки на расчетные счета, открытые в Москве. Таким образом эти средства доступны для расчетов от имени любого из юридических лиц компании в день, следующий за днем покупки в розничном магазине.
По нашим расчетам проект окупается с первых дней работы с точки зрения прямых затрат на него, а сумма выигрыша от сокращения периода оборачиваемости прямо пропорциональна нашему обороту по счетам, открытым в
Обратная связь