Услуга «Единый остаток»

Услуга «Единый остаток» (Zero Balancing Account) обеспечит автоматическое финансирование компаний за счет собственных средств, а также высокую степень централизации управления ликвидностью и контроль за дочерними структурами и филиалами

Счета разных компаний одной группы, открытые в разных банках, невозможно использовать в интересах всего холдинга, так как перевод денег из одного банка в другой требует времени, а использование овердрафта неизбежно приведет к росту процентных расходов.

В данной ситуации холдинг может заключить с Альфа-Банком договор об автоматической концентрации ликвидности группы на одном счете (Главном счете) в ежедневном режиме. Такой банковский продукт называется «Единый остаток».

Услуга «Единый остаток» позволяет:

• в конце операционного дня концентрировать все денежные средства группы на одном или нескольких банковских счетах;
• обеспечить полный контроль над дочерними структурами и филиалами;
• оптимизировать процентный результат за счет максимального использования возможностей самофинансирования.

Преимущества услуги «Единый остаток»:

• сконцентрировав средства на едином счете, вы получаете возможность не только своевременно финансировать одни компании группы за счет других, но также инвестировать свободные средства на более выгодных условиях.