Сервис «Индикатор риска»

Развивайте бизнес, а мы поможем снизить риски применения ограничений по 115-ФЗ

Подключить

Отслеживайте риски по 115-ФЗ

Сервис каждый день анализирует операции и показывает их оценку

Получите бесплатные разъяснения

Получите бесплатные разъяснения по каждому критерию. С помощью калькулятора спрогнозируйте возможные риски

Оценивайте уровень риска

Сервис проверит ваши операции на соответствие закону и требованиям ЦБ и покажет уровень риска в формате цветового индикатора

Импортируйте платежи из других банков

Мы учтём их при расчёте индикаторов риска на следующий день

Зачем нужен сервис

Требования закона и положения ЦБ часто меняются, и предприниматели не всегда успевают за ними следить. Но если допустить ошибку, банк может ограничить онлайн-платежи и операции по картам. Сервис Индикатор риска поможет вам минимизировать риски и защитить ваш бизнес.

Стоимость

Период оплаты

Стоимость в месяц

0 — 2 месяца

0 ₽

3 месяца и далее

390 ₽

Подключить

Как подключиться

Полезно знать

Как это работает?

•
Каждый день все ваши операции будут автоматически проверяться.
•
О результате проверки сообщит цветовой индикатор и покажет уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
•
Если уровень риска «красный», у вас будет время изменить показатели до «зелёного» уровня на основе подсказок системы.

Комплаенс: что это такое?

Выполнение требований законодательства и контроль на соответствие действующим стандартам.

В чем специфика 115-ФЗ для ИП?

Согласно требованиям ЦБ мы обращаем внимание на объёмы снятия наличных более 30% от оборота в течении недели. Мы также можем запросить подтверждающие документы, поэтому при расчетах наличными сохраняйте чеки и другие документы. Сумма чека не должна превышать 100 000 ₽ — именно этой суммой в наличных по закону ограничен договор между юрлицами и ИП.

Что может привести к ограничениям операций по картам в соответствии со 115-ФЗ?

Снятие наличных денежных средств и переводы на счета физических лиц являются объектом дополнительного контроля со стороны ЦБ, поэтому не забывайте по таким операциям оформлять все подтверждающие документы.

Как избежать ограничения операций через интернет-банк в соответствии со 115-ФЗ?

Выполняйте требования законодательства: платите налоги, минимизируйте снятие наличных, оплачивайте хозяйственные расходы, проверяйте партнёров и оформляйте документы по операциям. Платежи в бюджет должны быть не менее 0,9% от ваших расходов по счетам. Подробнее в сервисе Риски интернет-банка.

Какие банки не блокируют счета?

Все банки обязаны соблюдать 115-ФЗ, а значит выполнять требования ЦБ по выявлению и предотвращению сомнительных операций. Но не все рассказывают об этих требованиях и какие последствия могут быть при их несоблюдении. Подробно о требованиях 115-ФЗ рассказываем на бесплатных вебинарах и в сервисе Риски интернет-банка.

Все предложения для бизнеса

Услуги для бизнеса

Банковские услуги для бизнеса

Бизнес тест-драйв

Бизнес-трекер

Программа «Деньги сверху»

Услуги для ИП

Услуги для ООО

Услуги для юридических лиц

Клуб Клиентов

Расчётный счёт для бизнеса

Открытие расчётного счёта